För företagare

Som företagare, men även i många fall som vd, kan man själv välja vilka försäkringar och pensioner man skall omfattas av, premiens storlek och i vilka försäkringsbolag dessa skall placeras. Då är det extra viktigt att man anlitar en rådgivare som är kompetent och oberoende. Vi har sedan vi startade 1989 anlitats av många egna företagare och vd:ar just för att vår ersättningsmodell (att vi tar betalt för den tid vi lägger ned) garanterar att vi är helt objektiva och bara ser till kundens bästa.

Vi inleder normalt ett samarbete med att göra en komplett och tydlig sammanställning över alla försäkringar och pensioner man har, hur dessa utvecklats, hur pensionskapitalet är fördelat mellan olika tillgångsslag etc. Med detta som grund ser vi över om situationen är anpassad till de behov och önskemål man har.

Några av de frågor vi diskuterar är:

• Vad är målet avseende pension och hur skall man komma dit? När skall man sluta arbeta och vilken inkomst behöver/önskar man.
• Är efterlevandeskyddet till familjen tillräckligt (vi beaktar helhetsbilden, dvs även övriga tillgångar och skulder man har)?
• Räcker pensionskapitalet för att nå det pensionsmål man har, t ex att sluta arbeta vid 60 år med en pension på X kr/mån?
• Vilken risknivå har man idag på pensionskapitalet och vilken risknivå vill man ha? Påfallande ofta stämmer inte dessa överens.
• Hur kan vi minimera avgifterna i pensioner och försäkringar?